本文摘要：因爱建证券一起民事纠纷而引起的连锁调查，令其资金存管方华夏银行沦落事件焦点。事因并未严苛区分涉及银行账户属性，使爱建证券客户交易承销资金遭失效，华夏银行被证监会责令排查。 6月12日，证监会对华夏银行班车的罚单表明，“在3个月内向证监会递交书面排查报告。在证监会排查竣工验收已完成之前，华夏银行不得追加客户交易承销资金第三方存管业务。”截至新闻报道，华夏银行并未给与恢复。

因爱建证券一起民事纠纷而引起的连锁调查，令其资金存管方华夏银行沦落事件焦点。事因并未严苛区分涉及银行账户属性，使爱建证券客户交易承销资金遭失效，华夏银行被证监会责令排查。

6月12日，证监会对华夏银行班车的罚单表明，“在3个月内向证监会递交书面排查报告。在证监会排查竣工验收已完成之前，华夏银行不得追加客户交易承销资金第三方存管业务。”截至新闻报道，华夏银行并未给与恢复。华夏银行误将获取券商客户账户2018年1月17日，因爱建证券牵涉到民事纠纷，西安市雁塔区人民法院通过最高院网络继续执行查控系统对爱建证券开户在华夏银行上海支行营业部、取名为“爱建证券有限责任公司（客户）”的客户交易承销资金账户操作者司法失效。

首先，我们再行来看下这个查控系统。2015年最高人民法院、中国银行业监督管理委员会牵头印发《人民法院、银行业金融机构网络继续执行查控工作规范》的通报。其中，人民法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款及其他金融资产采行查找、失效、扣划等继续执行措施，被称作查控措施。可以通过专线或金融网络等方式与金融机构展开网络链接，向金融机构发送到采行查控措施的数据和电子法律文书，接管金融机构查找、失效、扣划、处理等的结果数据和电子回执。

存管银行将客户信息上传遍查控系统，以便法院对继续执行人展开处置，这一看起来非常简单的动作究竟经常出现了什么问题呢？非常简单来讲就是，作为第三方资金存管方的华夏银行，本应当上载爱建证券的自有资金账户信息到查控系统，但却把该券商的客户交易承销账户也悉数上载了。因此，法院之后把客户账户也一起失效了，造成客户账户告终。上述事件造成1月17日16时至1月18日17时，该账户内10，731，940元资金正处于失效状态；1月18日17时至1月19日9时，该账户内5，365，970元资金正处于失效状态。

1月18日，爱建证券1名客户白鱼“证转银”并转出有资金100，000元，但因该账户失效后能用余额严重不足而告终。某大型银行涉及人士对券商中国记者回应，系统问题、经办人员“乌龙指”、审查领导并未严格把关都有可能引起类似于犯规。证监会认为，“经查，华夏银行因未严苛区分涉及银行账户属性，将开户在爱建证券名下的客户交易承销资金账户上载至查控系统，导致证券公司客户交易承销资金被失效。”“按照证券法的规定，客户的交易承销资金和证券不能被只能失效。

”上海一家中型券商负责管理经纪业务的高管告诉他券商中国记者。责令排查停止业务证监会指出，华夏银行找到上述情况后，亦并未及时向证监会报告。

上述不道德违背了《客户交易承销资金管理办法》（证监会令其第3号）第21条、第29条的有关规定。按照《客户交易承销资金管理办法》第34条的规定，责令华夏银行不予修正，完备技术系统，增强资金存管责任，杜绝此类问题再次发生。

华夏银行应该在3个月内向证监会递交书面排查报告，在证监会排查竣工验收已完成之前，华夏银行不得追加客户交易承销资金第三方存管业务。《客户交易承销资金管理办法》第二十一条规定：证券公司、承销公司、存管银行、承销银行根据证监会拒绝或遇上客户交易承销资金专用存款账户、整肃备付金专用存款账户、验资专户经常出现根本性异常情况时，应该及时向证监会报告。第二十九条规定：存管银行、承销银行应该为证券交易承销资金整肃获取快捷、安全性、精确的承销服务。

证券法：客户交易承销资金不能只能失效根据证券法第一百三十九条规定，证券公司客户的交易承销资金应该存放在商业银行，以每个客户的名义分开立户管理。具体办法和实行步骤由国务院规定。证券公司不得将客户的交易承销资金和证券归属于其自有财产。禁令任何单位或者个人以任何形式侵吞客户的交易承销资金和证券。

证券公司倒闭或者整肃时，客户的交易承销资金和证券不属于其倒闭财产或者整肃财产。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查禁、失效、扣划或者强制执行客户的交易承销资金和证券。影响受限某银行审核人员对记者回应，“这件事情归属于行业个例，影响较为受限，可能会受到银保监会惩处，及时排查仍然违反之后可。

“累计2017年末，华夏银行中间业务收益占到比31.28%，同比提升5.85个百分点，手续费及佣金收益为204亿元，其中，银行卡及财经业务为大头，托管地及其他代为业务规模为9.69亿，占比为4.74%，同比下降了0.78个百分点。据理解，目前银证存管业务的手续费及佣金收益大约在40bp，记者按该收益水平测算，去年华夏银行托管地业务的收益为388万左右。根据华夏银行新的三年战略规划，2017-2020，华夏银行具体了“三大战略定位”、“六大战略重点”和“两大业务发展策略”。

其中，六大战略重点是推展金融科技创新、增强零售业务发展、完备综合化经营布局、建设“京津冀金融服务主办行”、深化“中小企业金融服务商”和打造出绿色金融特色业务。两大业务发展策略则是坚决存款立行和增强风险管理。

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